المال والأعمال

شرح مفهوم توسيط التكلفة دولار DCA Cost Averaging

توسيط التكلفة بالدولار Dollar-cost averaging

شرح جميل لمفهوم DCA Dollar Cost Averaging او مفهوم توسيط التكلفة

يمثل توسيط التكلفة بالدولار(DCA) طريقة استثمارية لشراء مبلغ ثابت من الدولارات لاستثمار معين في جدول منتظم، بغض النظر عن سعر السهم، ويقوم المستثمرين بشراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وأسهم أقل عندما ترتفع الأسعار.

 كما أن تقنية توسيط التكلفة بالدولار لا تضمن ألا يخسر المستثمر الأموال على الاستثمارات، بل القصد منها السماح بالاستثمار على مدار الزمن بدلا من الاستثمار كدفعة واحدة.

مفهوم توسيط تكلفة بالدولار

يعتبر توسيط تكلفة الدولار الالتزام باستثمار مبلغ ثابت من الدولارات كل شهر، وهو عنصر أساسي في الاستراتيجية، اعتمادا على الأهداف الاستثمارية للمستثمر ومخاطر المحفظة، كما يمكن أن يتم استثمار المساهمات شهريا في محفظة مختلطة لصناديق الاستثمار المشترك أو لصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أو حتى الأسهم الفردية، ويشتري المبلغ الثابت كل شهر الأسهم بالأسعار الجارية آنذاك، وكلما انخفضت أسعار الأسهم، يشتري المبلغ الثابت عدد أكبر من الأسهم، وعندما ترتفع الأسعار، فإن المبلغ الثابت يشتري عدد أسهم أقل، وتكمن القيمة الحقيقة لتوسيط  التكلفة بالدولار في عدم حاجة المستثمر للقلق حيال الاستثمار في بداية السوق أو محاولة تحديد متى يدخل السوق أو يخرج منه.

شاهد ايضا  التكلفة اللازمة لمحاربة الإرهاب

إقرأ أيضا:كيف تجعل شخص يحبك وهو لا يحبك

أمثلة على توسيط التكلفة بالدولار

على سبيل المثال، لنفترض أن المستثمر يستثمر حوالي 1000 دولار كل شهر في صندوق الاستثمار المشترك XYZ، ولنفترض أن على مدار خمسة أشهر كان سعر السهم في صندوق الاستثمار XYZ في بداية كل شهر كان كالتالي:

  • شهر 1: 20 دولار
  • شهر 2: 16 دولار
  • شهر 3: 12 دولار
  • شهر 4: 17 دولار
  • شهر 5: 23 دولار

شاهد ايضا  التكلفة المتغيرة Variable Cost

وفي بداية كل شهر، ومن خلال استثمار 1000 دولار، يمكن للمستثمر شراء عدد من الأسهم بمبلغ قدره 1000 دولار مقسوم على سعر السهم، وفي هذا المثال، عدد الأسهم التي تم شراءها كل شهر يساوي:

  • أسهم شهر 1 = 1000 دولار 20 دولار = 50
  • أسهم شهر 2 = 1000 دولار 16 دولار = 62.2
  • أسهم شهر 3 = 1000 دولار 12 دولار = 83.33
  • أسهم شهر 4 = 1000 دولار 17 دولار = 58.82
  • أسهم شهر 5 = 1000 دولار 23 دولار = 43. 48

وبغض النظر عن عدد الأسهم التي تم شراؤها، فإن إجمالي عدد الأسهم التي يمتلكها المستثمر هو 298.14 دولار، ويبلغ متوسط السعر المدفوع لكل سهم 16.77 دولارا، وبالنظر إلى السعر الحالي للأسهم هو 23 دولار، وهذا يعني أن الاستثمار الأصلي من 5000 دولار تحولت إلى 6،857.11 دولار.

إقرأ أيضا:أرامكو السعودية تعلن نتائج عام 2021

وإذا استثمر المستثمر كل 5000 دولار في أحد هذه الأيام بدلا من توزيع الاستثمار على خمس أشهر، ويمكن أن يكون إجمالي الربح من هذا الوضع أعلى أو أقل من 6,857,11 دولار اعتمادا على الشهر الذي تم اختياره للاستثمار، ومع ذلك، لا يمكن لأي أحد التحكم بوقت السوق، حيث يعتبر توسيط التكلفة بالدولار استراتيجية آمنة من أجل تأمين متوسط السعر الكلي الملائم للسهم الواحد.

5/5 - (1 صوت واحد)
السابق
هل تؤثر القطط على الحامل
التالي
معلومات عن فاكهة الرامبوتان